最近一段時間,在人民銀行天津市分行、天津市金融工作局的指導下,東疆綜保區管委會全力推進綠色融資租賃創新發展。負責綠色租賃業務對接的東疆綜保區自貿局創新科副科長黎云超變得更加忙碌,一方面,國內首個綠色融資租賃評價機制在東疆落地后,逐步走向“從1到N”的擴面推廣,吸引了大量租賃公司咨詢、參與;另一方面,東疆正會同相關金融機構與管理部門密切溝通,探討完善支持綠色融資租賃項目的激勵約束機制。

  針對租賃市場呼聲已久的綠色標準缺失、認定難、配套缺乏等行業痛點問題,東疆探索形成了一套較為完整的綠色租賃評價機制,這是東疆租賃創新“試驗田”最新結出的綠色標準“果實”,也成為加快國家租賃創新示范區建設和融資租賃行業高質量發展的重要支撐。

  利率優惠最高達30個基點

  “最近,國網租賃、國新租賃等一些央企租賃,以及財信匯通租賃等具有地方國資背景的融資租賃公司,陸續獲得綠色租賃項目評價。還有招商租賃、華電租賃等10多家租賃公司也在積極對接,開展相關評價工作!崩柙瞥嬖V記者,東疆推出全國首個綠色融資租賃評價機制后,租賃公司紛紛帶著項目參與綠色認定,希望獲得更多綠色融資支持。

  這股熱情源于全國首筆標準化綠色租賃業務的創新應用。今年6月,在人民銀行天津市分行和天津市金融局等單位指導下,東疆正式發布《綠色融資租賃高質量發展實施方案》及其配套的綠色融資租賃項目評價指引和綠色融資租賃企業評價指引,標志著全國首個融資租賃綠色評價機制正式出臺。兩個月后,華能天成融資租賃有限公司(以下簡稱華能天成租賃)提交的風電設備直租項目綠色評價申請,經東疆綜保區管委會委托的第三方綠色評價機構聯合赤道環境評價股份有限公司評價認定后,獲得該機構出具的綠色融資租賃項目認定表。這是東疆按照該機制認定評價的首個綠色融資租賃項目。

  貼上專業綠色標識后,華能天成租賃很快獲得中國銀行天津分行提供的專項融資支持。

  “獲得綠色租賃項目認定,最大價值在于確認了融資租賃公司在綠色金融實踐中所發揮的作用,由此能夠獲得銀行較低成本的信貸支持,進而更好地支持清潔能源行業發展!比A能天成租賃相關負責人說。

  記者了解到,獲得綠色認定評價的租賃項目在銀行融資過程中有望享受相關利率優惠,優惠力度最高可達30個基點(約合0.3%)。比如,以1億元的租賃項目來看,最高可節省成本約30萬元,這對動輒上億元的綠色租賃交易來說“降本”效果可觀。隨著綠色評價機制加快推廣,東疆乃至全國的租賃企業積極響應,參與申報認定,行業示范效應明顯。

  精準識別提升審批效率

  以往,由于缺少明確的行業規范和標準,綠色租賃項目一般沒有被納入銀行綠色信貸范疇,難以獲得綠色金融政策支持。東疆探索建立綠色融資租賃評價機制的目標,就是要解決這一難題。

  前不久,中廣核國際融資租賃(天津)有限公司的一個分布式光伏項目順利取得綠色融資租賃項目認定,并獲得中國農業銀行天津自由貿易試驗區分行(以下簡稱農行天津自貿分行)1億元的貸款,享受商業銀行對綠色貸款的優惠措施。這是金融機構首次采信東疆綠色租賃評價機制發放的綠色貸款,成為東疆“綠色信貸”+“綠色租賃”的標桿項目。

  “對于綠色信貸業務,我行需要比照《綠色產業指導目錄(2019年版)》進行識別判斷,目錄中有211個細分子行業,有時難以實現精準識別。而東疆推出的綠色融資租賃評價機制,能幫助我們更好地認定綠色租賃項目,實現了‘綠色信貸’+‘綠色租賃’的有機融合!鞭r行天津自貿分行相關負責人表示,對于通過第三方綠色評價認定的項目,若同時符合該行的項目準入,就會在業務管理上享受綠色信貸項目的內部優惠政策,在資金投放的規模上予以優先保證,在貸款利率上相較于普通項目也會給予優惠。

  “參與綠色項目認定可以凸顯公司的綠色租賃屬性,擴大市場認知度。同時,與金融機構的業務合作形式也能有所創新,實現共進共贏!敝袕V核國際融資租賃(天津)有限公司相關負責人向記者表示,公司目前在京津冀地區有光伏電站、數據中心等業務布局,截至目前,綠色項目資產比重已超過92%,接下來會繼續提交綠色評價申請,與金融機構共同參與東疆綠色金融改革創新。

  結合東疆綠色租賃評價機制,銀行也在加快綠色金融產品創新步伐,減少對融資租賃項目綠色屬性的重復評價,提升信貸審批效率!拔覀冋诖媪孔赓U公司客戶中廣泛推廣綠色租賃評價機制,對于符合條件的綠色租賃項目,積極對接其融資需求,提供更多金融服務!鞭r行天津自貿分行相關負責人說。

  線上申報最快當天辦結

  東疆綜保區管委會相關負責人介紹,在形成綠色租賃標準體系及評價機制的基礎上,東疆正加快推進綠色租賃服務流程在綠色信貸、綠色債券等領域的延伸應用,通過專業性的第三方評估機構開展綠色租賃業務評價、綠色租賃主體認證,能夠實現“一次評價、多次通用”,在行業監管、銀行信貸、發行債券等環節無需重復評估和認證,節省融資租賃公司成本的同時,也使金融機構在信息統計、信貸審核等方面做到有據可依、效率提升。

  “我們考核租賃項目時,主要看租賃物是否應用于綠色產業或本身為綠色產業的產品,綜合考察其綠色屬性和環境影響等,一般材料準備齊后三四個工作日即可獲得評價結果!甭摵铣嗟拉h境評價股份有限公司相關負責人對記者說,近期,東疆牽頭搭建的“綠租云”綠色租賃數字化綜合應用平臺將啟動試運營,屆時租賃項目綠色評價能夠實現全流程線上化數據申報和認定,最快當天可以辦結,將進一步提速綠色評價機制應用推廣的進程。

  依托融資租賃綠色評價機制,東疆還探索通過“政、銀、產、學、研”合作共建“綠色租賃生態港”,爭取更多綠色專項融資支持。據了解,目前已有30家金融機構、融資租賃公司、評價機構等響應《“綠色租賃生態港”建設倡議》,加快推進更多“綠色信貸”+“綠色租賃”項目落地,逐步形成銀租共建共享、共同服務綠色產業發展的良好生態。

  東疆綜保區管委會相關負責人表示,希望經過兩年左右努力,推動支撐綠色融資租賃高質量發展的評價體系、激勵約束機制和配套措施進一步完善,綠色租賃服務流程試行區建設取得顯著成效。